Atenció per WhatsApp
Resol dubtes de cobertures, rebuts i venciments, i obre comunicats. Si la consulta se surt del guió, passa a una persona amb el context ja recollit.
Corredories d'assegurances
La teva corredoria atén, tramita i renova sense que ningú se'n recordi
Els comunicats, les renovacions, el quadrament de rebuts i la lectura de pòlisses deixen de dependre que algú tingui un forat. Funciona sobre el WhatsApp i el correu que ja feu servir, sense tocar el vostre ERP i amb l'encaix normatiu resolt.
- Sense canviar d’ERP
- Dades a la UE
- Sense permanència
Bon dia. He tingut un cop amb el cotxe aquest matí sortint del pàrquing. Què he de fer?
08:41Vaja, ho sento. Hi ha algú ferit? Si no, t’obro el comunicat ara mateix. Necessito una foto dels dos vehicles i les dades de l’altre conductor.
08:41- 2 fotos
Ningú ferit. T’envio les fotos.
08:43 Rebut. Comunicat SIN-0241 obert i documentació adjuntada. Quan la companyia assigni pèrit t’aviso per aquí.
08:44
El comunicat queda pendent que una persona de la corredoria el validi abans d’enviar-lo a la companyia.
- Cartera atesa
- 24/7Cartera atesaComunicats i consultes contestats també fora d’horari
- Canvis al teu ERP
- 0Canvis al teu ERPEs connecta al que ja tens; no es migra res
- Dades a la UE
- 100%Dades a la UEInfraestructura europea i xifratge d’extrem a extrem
El punt de partida
El que avui us menja el matí
Cap d’aquestes coses requereix criteri professional. Totes requereixen temps, i són les que impedeixen dedicar-lo al que sí que en requereix.
El WhatsApp de l’oficina amb quaranta missatges sense llegir: un comunicat, un dubte d’un rebut, algú que pregunta si la seva pòlissa cobreix el vidre.
Pòlisses en PDF de vuit companyies diferents, cadascuna amb el seu format, per acabar passant quatre dades a mà.
Renovacions que s’avisen quan algú es recorda de mirar el llistat de venciments.
El quadrament de rebuts retornats a final de mes, client per client.
La documentació precontractual de cada operació: generar-la, lliurar-la i arxivar-la amb la seva data.
Sinistres a mig camí, sense que ningú sàpiga de memòria en quin punt és cadascun.
Tot això continua passant. La diferència és qui ho fa i quant triga.
Què automatitzem
Sis processos de corredoria, funcionant sols
No és un assistent genèric a qui cal explicar-li el negoci. Està muntat sobre els processos concrets d’una corredoria.
Lectura de pòlisses
En treu companyia, ram, prenedor, prima, venciment i cobertures de qualsevol PDF —també escanejat— i ho bolca on calgui.
Renovacions
Avisa amb l’antelació que marquis i prepara la proposta. S’ha acabat dependre que algú repassi el llistat de venciments.
Sinistres
Obertura del comunicat, recollida de documentació i avisos d’estat al client. En tot moment se sap en quin punt és cada expedient.
Rebuts i cartera
Detecta devolucions, avisa el client i prepara la gestió. El tancament de mes arriba quadrat.
Documentació precontractual
Prepara l’IPID i el test d’exigències i necessitats de cada operació, datat i arxivat, a punt perquè el mediador el revisi i el lliuri.
Prova-ho
Un matí sencer, en una pantalla
No són exemples solts: és el mateix matí de la mateixa corredoria vist des de cada pestanya. La Marta Serrano va tenir un cop a les 8:41 i en pots seguir el rastre per totes.
Corredoria de quatre personesDimarts, 9:47 · Tot el de sota ja estava fet abans que obrís l’oficina
4Comunicats oberts
9Renovacions aquest mes
3Rebuts retornats
18Consultes resoltes
Actividad de hoy
- 08:41IALa Marta Serrano comunica un cop per WhatsApp. Comunicat SIN-0241 obert.
- 08:52IAPòlissa de la Marta Serrano llegida: 6 camps bolcats a la gestió.
- 09:10IARebut retornat de l’Andrés Prats: client avisat.
- 09:24OficinaRenovació del Jorge Beltrán revisada i enviada per l’oficina.
- 09:39IAConsulta de la Lucía Ferrer derivada a una persona: toca dades de salut.
Compliment
L'encaix legal, norma per norma
Automatitzar l’atenció d’una corredoria toca dades personals, de vegades dades de salut, i una activitat regulada i supervisada. Això és el que aplica i el que fem amb cada cosa. Sense generalitats.
Distribució d’assegurances
RDL 3/2020 (directiva IDD) · DGSFP
ExigeInformació precontractual, test d’exigències i necessitats, i assessorament a càrrec d’un mediador inscrit.
Lo resolvemosLa IA no assessora, no recomana producte i no tanca operacions: això és activitat reservada. Prepara la documentació i una persona la valida i la lliura, amb registre de qui i quan.
Protecció de dades
RGPD (UE) 2016/679 i LOPDGDD 3/2018
ExigeContracte d’encarregat del tractament, minimització, control de subencarregats i drets de les persones.
Lo resolvemosDPA signat abans de tocar cap dada, subencarregats declarats per escrit, només les dades que el procés necessita i drets operatius des del primer dia.
Decisions automatitzades
Article 22 del RGPD
ExigeNingú pot quedar subjecte a una decisió basada únicament en tractament automatitzat que l’afecti significativament. En assegurances això abasta de ple l’acceptació de riscos i els sinistres.
Lo resolvemosNo hi ha decisions preses només per la màquina. Acceptar o rebutjar, tarifar i resoldre un sinistre passen sempre per una persona, i queda registrat qui va decidir i quan.
Dades de salut
Categoria especial · Art. 9 RGPD
ExigeVida, salut, accidents i decessos tracten dades de salut: protecció reforçada i mesures de seguretat a l’altura.
Lo resolvemosFlux separat de la resta, accés restringit, xifratge i sense sortir de la UE. No es creuen amb la resta de la cartera ni es fan servir per a res més.
Reglament Europeu d’IA
Reglament (UE) 2024/1689 · Annex III
ExigeTarifar i avaluar riscos amb IA en vida i salut és d’alt risc. La resta, obligacions de transparència.
Lo resolvemosNo tarifem ni avaluem riscos, i és deliberat: aquesta càrrega no li compensa a una corredoria. Ens quedem en atenció i documentació, amb avís al client i supervisió humana.
Bretxes de seguretat
Articles 33 i 34 del RGPD
ExigeCom a responsable tens 72 hores per notificar una bretxa a l’AEPD. L’encarregat t’ha d’avisar sense dilació indeguda perquè hi arribis a temps.
Lo resolvemosProcediment d’avís per escrit amb un canal i un responsable concrets, no un correu genèric. Et donem el que la notificació necessita —quines dades, quants afectats, quines mesures— perquè no ho hagis de reconstruir tu.
Avisos per WhatsApp i correu
LSSI-CE 34/2002, article 21
ExigeLes comunicacions comercials per via electrònica necessiten consentiment previ. Hi ha excepció per a productes similars ja contractats pel mateix client, i sempre amb una manera senzilla de donar-se de baixa.
Lo resolvemosSeparem l’avís de servei —un venciment, l’estat d’un sinistre— de la comunicació comercial, que només surt a qui correspon. Cada enviament porta la seva via de baixa i queda registrat el consentiment que l’empara.
Prevenció del blanqueig
Llei 10/2010 · Assegurances de vida
ExigeIdentificació del client, conservació de la documentació i capacitat d’aportar-la davant d’un requeriment.
Lo resolvemosDocumentació arxivada, datada i localitzable, amb registre d’accessos. Les obligacions del subjecte obligat continuen sent teves; et donem amb què complir-les.
BigShark no és corredoria ni agència de subscripció, no exerceix la mediació d’assegurances i no presta assessorament jurídic. Implantem les mesures tècniques i organitzatives; la validació formal del compliment correspon a la direcció de la corredoria i al seu delegat de protecció de dades, amb qui treballem colze a colze durant la implantació.
Seguretat
Què passa amb les dades dels teus clients
Una cartera d’assegurances és de les coses més sensibles que gestiona una pime. Aquestes són les mesures, i també el que no fem.
El que fem
- Allotjament en servidors de la Unió Europea, sense transferències internacionals injustificades.
- Xifratge en trànsit amb TLS 1.3 i en repòs amb AES-256.
- Accés per rol i mínim privilegi: cada persona veu només el que la seva feina exigeix.
- Registre d’auditoria de què va fer el sistema, quan i amb quina informació.
- Còpies de seguretat xifrades i procediment de recuperació provat.
- Esborrat complet i certificat si algun dia decideixes deixar-ho.
El que no fem
- No entrenem models amb les dades de la teva cartera, ni nosaltres ni els nostres proveïdors.
- No cedim dades a tercers, tret d’obligació legal i avisant-te.
- No traiem informació fora de l’entorn europeu acordat.
- No accedim a les teves dades sense que quedi registrat qui i quan.
- No deixem decisions amb conseqüències per al client en mans del sistema.
Encaix tècnic
Sobre el que ja feu servir
No cal que la companyia s’integri amb res. N’hi ha prou amb el PDF que ja reps i el WhatsApp que ja tens.
WhatsApp Business
Atenció i comunicats
Gmail i Outlook
Correu de la corredoria
Pòlisses en PDF
De qualsevol companyia
Google Calendar
Cites i venciments
n8n
Motor d’automatització
Telegram
Avisos interns
Gemini
Model d’IA
ChatGPT
Model d’IA
Marques i logotips propietat dels seus respectius titulars. Es mostren per indicar compatibilitat; BigShark no hi està associada ni patrocinada, ni per cap entitat asseguradora.
Plans
Un pla per mida de corredoria
Sense tarifa especial ni sobrecost pel sector. Pots canviar de pla quan vulguis i sense cost de canvi.
Essencial
Corredor individual
149 €/mes+ 290 € d’implantació, pagament únicEl procés que més temps et pren, normalment l’atenció per WhatsApp amb obertura de comunicats.
- Auditoria de processos de la corredoria
- 1 procés automatitzat en producció
- Atenció per WhatsApp amb obertura de comunicats
- Lectura de pòlisses en PDF
- Tauler bàsic de seguiment
- Suport per correu en 48 h feineres
- Sense permanència
El més triat Equip
Corredoria de 2 a 10 persones
250 €/mes+ 480 € d’implantació, pagament únicAtenció, sinistres, renovacions i rebuts connectats entre si, treballant com un sol sistema per a tota l’oficina.
- Tot el del pla Essencial
- Fins a 3 processos automatitzats
- Fins a 10 usuaris
- Seguiment complet de sinistres
- Avisos de venciment i propostes de renovació
- Control de rebuts retornats
- Bolcat automàtic al teu programa de gestió
- Suport per correu i xat en 24 h feineres
- Sense permanència
Multioficina
Més de 10 persones o diverses oficines
A midaPressupost tancat després de la demoVista consolidada de diverses oficines, connexió amb el teu ERP i control d’accessos per rol.
- Tot el del pla Equip
- Processos i usuaris sense límit
- Diverses oficines amb vista consolidada
- Connexió amb el teu ERP o programa de gestió
- Control d’accessos per rol
- Registres d’auditoria exportables
- Responsable de compte i SLA de 4 h
Preus en euros, IVA no inclòs. La implantació és un pagament únic i inclou l’anàlisi de processos, la posada en marxa i la formació de l’equip. Sense permanència a Essencial i Equip: avisant amb 30 dies, ho deixes quan vulguis.
Què inclou cada pla
El que canvia d’un pla a l’altre, en termes de corredoria.
| Característica | Essencial | El més triatEquip | Multioficina |
|---|---|---|---|
| Abast | |||
| Processos automatitzats | 1 | Fins a 3 | Sense límit |
| Usuaris inclosos | 1 | Fins a 10 | Sense límit |
| Oficines | 1 | 1 | Diverses, consolidades |
| Atenció al client | |||
| WhatsApp amb obertura de comunicats | Incluido | Incluido | Incluido |
| Seguiment de sinistres | Bàsic | Complet | Complet |
| Avisos interns per Telegram | No incluido | Incluido | Incluido |
| Pòlisses i documentació | |||
| Lectura de pòlisses en PDF | Incluido | Incluido | Incluido |
| Bolcat al teu programa de gestió | No incluido | Incluido | Incluido |
| IPID i test d’exigències i necessitats | No incluido | Incluido | Incluido |
| Cartera | |||
| Avisos de venciment | No incluido | Incluido | Incluido |
| Proposta de renovació preparada | No incluido | Incluido | Incluido |
| Control de rebuts retornats | No incluido | Incluido | Incluido |
| Compliment i suport | |||
| Dades a la UE i contracte de tractament | Incluido | Incluido | Incluido |
| Separació de dades de salut | Incluido | Incluido | Incluido |
| Registres d’auditoria exportables | No incluido | Incluido | Incluido |
| Suport | Correu · 48 h | Correu i xat · 24 h | Canal directe · 4 h |
| Permanència | Sense permanència | Sense permanència | Segons contracte |
Dubtes
El que ens pregunta una corredoria
Les de debò, les que surten a la primera trucada.
Quatre coses que pots comprovar en aquesta mateixa pàgina, sense trucar-nos. Publiquem els preus, des de 149 € al mes, quan l’habitual al sector és reservar-los per a una reunió. No substituïm el teu programa de gestió: ens connectem al que ja facis servir, així que no hi ha migració ni risc de quedar-te sense accés a la teva cartera. Publiquem l’encaix normatiu norma per norma —distribució d’assegurances, dades de salut, decisions automatitzades, Reglament Europeu d’IA, avisos electrònics i blanqueig— en lloc de limitar-nos a dir que complim el RGPD. I no hi ha permanència als plans Essencial i Equip, així que la decisió és reversible des del primer mes.
No, i no és una limitació tècnica sinó legal. L’assessorament i la recomanació són activitat reservada al mediador inscrit al registre de la DGSFP. El sistema prepara, ordena i deixa la documentació a punt, i una persona de la corredoria revisa, valida i lliura. Qualsevol proveïdor que et digui el contrari t’està ficant en un problema.
No, perquè no tarifem ni avaluem riscos amb IA, que és justament el que el Reglament Europeu d’IA classifica com a alt risc en vida i salut. El que implantem és atenció, documentació i administració, amb obligacions de transparència i supervisió humana, que sí que complim i documentem.
Són categoria especial de l’article 9 del RGPD i es tracten a part: flux separat, accés restringit, xifratge i sense sortir d’infraestructura europea. No es fan servir per a cap altra finalitat ni es creuen amb la resta de la cartera. Si la teva corredoria no treballa aquests rams, aquests fluxos ni es munten.
No. Treballem sobre el que ja tens: la IA es connecta al teu correu, el teu WhatsApp, els teus PDF i la teva agenda. Si el teu programa de gestió té API o permet importació, hi bolquem les dades; si no, te les deixem en el format que facis servir. Migrar de sistema és car, lent i el motiu principal pel qual aquests projectes cauen.
Treballem sobre WhatsApp Business API amb el número de la corredoria. Com es fa el pas exactament depèn de com ho tinguis muntat ara mateix, així que és de les primeres coses que mirem a la demo, abans de comprometre res.
La responsabilitat de la mediació continua sent de la corredoria, i precisament per això el sistema es dissenya perquè cap decisió amb conseqüències surti sense que una persona la validi. Les tasques rutinàries es mesuren de manera contínua i s’ajusten; les sensibles passen per revisió humana sempre. A més tot queda registrat, així que si cal reconstruir què va passar, està documentat.
Per aquest ordre: acord de confidencialitat signat abans d’accedir a res; contracte d’encarregat del tractament amb els subencarregats declarats per escrit; i muntatge del sistema sobre documentació anonimitzada. La teva cartera real no hi entra fins que tot està provat i tu ho has vist funcionar.
Tres dies feiners des que tenim els accessos, i el primer i el segon es treballen amb documentació de prova, no amb la teva cartera. Si hi entren diversos processos enllaçats, calcula una setmana. L’arrencada és supervisada: al principi una persona revisa totes les sortides, i es va deixant anar el control a mesura que el sistema demostra encert.
Avisant amb trenta dies. T’emportes les teves dades en format estàndard i esborrem les nostres amb certificat de destrucció. No hi ha permanència als plans Essencial i Equip ni cost de sortida.
¿Tu duda no está aquí? Pregúntanosla directamente, sin compromiso.
Vint minuts i el teu cas concret
Portes un parell de pòlisses de les que us donen guerra i el procés que més temps us pren. Et diem què s’automatitza, què no, quines implicacions legals té i quant costa. Si no surt a compte, t’ho direm.